投資ド素人がコツコツとインデックス投信を積み立て始めた結果【2ヶ月目】
こんにちは!イルカと申します。
FIREを目標にしているけど、お金の心配が尽きない、社会人6年目です。
「つみたてNISA」で少し投資に対する警戒が緩んだことと、資産の大部分が貯金であることに危機感を抱き、NISAやiDeCo以外でも、株式投資を始めました!
この記事では、超ド素人の積立投資が、その後どうなったのか、紹介していこうと思います。
目次
投資を始めた時の私の状態
- 日々プライベートを忙殺されて仕事している中で、FIRE(経済的自立・早期リタイア)の状態が、理想の状態と悟る
- お金に働いてもらう投資を始めようと思うも、証券口座や株など触ったこともなく、「投資はギャンブル」だと思っていた
- (また大変な面倒くさがりのため、株の売買に一喜一憂する時間・ストレスには耐えられないと想像していた)
- 一方で、お金に関する書籍やブログ、Youtubeを通して、ギャンブルにならない投資や、投資が成功した場合の素敵な生活もあると知る
- そこで、腹を括って、投資を始めようと決意(2021年2月頃)
- 色々調べる中で、初心者でも取り組みやすく、税制が優遇されている「NISA」「iDeCo」から投資を開始
- 「ぼったくり商品にさえ手を出さなければ、投資は危険ではない」と思い始め、夫と共に、本格的に投資を始める←今ココ
- また、今まではマネーフォワードで連携・集計されたものを確認するだけだった家計簿で、投資する元手を作るため、貯蓄率70%を目指し、家計管理に力を入れ始める←今ココ
選んだ商品
ファンド名
- SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
上記ファンドを選んだ理由
米国全体の市場拡大に投資することになるため、株価がゼロになることはないと思ったから、です。
本来は全米株にしたかったのですが、SBI・Vシリーズの全米株の隠れコストがまだ分からなかったため、S&P500にしました。
実質コストが分かれば、全米株に乗り換えたい!
(楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)は、上記ファンドよりもコストが高かったため、それならばと上記ファンドを購入しました。)
運用成績
運用期間
2021/8/13~2021/9/23(現在)
運用状況
- 2ヶ月目
- (参考)1ヶ月目
積み立て期間1ヶ月→2カ月で、下記変化がありました。
- 元本 180,000円→360,000万円
- 評価額 180,821円→348,276円
- 評価損益 (+)821円→ (-)11,724円
評価損益がマイナス1万円、、、
米国株が値下がりしている影響ですかね。
まだ下がりそうですが、長期投資用なので、慌てず騒がず、淡々と冷静に、数字を見るようにしたいと思います!(ムズカシイケド...)
まだまだ分からないことばかりですが、FIRE目指して、これからもコツコツ積み立てて行こうと思います。
まとめ
やっぱり、勉強すればするほど、お金の話は難しい。
今まで何も知らずに、疑問にも思わずに生活していたのが、自分で怖くなりました。。
身を守るためにも、お金の勉強頑張ります!
最後までお読みいただき、ありがとうございました!